Grupo Dubai Islamic Bank 1º Semestre 2016 Resultados Financeiros

Grupo Dubai Islamic Bank 1º Semestre 2016 Resultados Financeiros

H1 2016 o lucro líquido acima de 11% para mais de AED 2
bilhões

Dubai Islamic Bank (DFM: DIB), o primeiro banco islâmico no mundo eo maior banco islâmico no UAE pelo total de ativos, 
anuncia hoje seus resultados do 1º metade do período findo 
em 30 de junho de 2016.


H1 2016 Resultados Destaques:

desempenho resiliente em meio a volatilidade do mercado:

  • Grupo Lucro Líquido aumentou para AED 2.004 milhões, um aumento de 11% em comparação com AED 1.801 milhões para o mesmo período em 2015.
  • Renda total aumentou para AED 4.236 milhões, um aumento de 17% em comparação com AED 3.625 milhões para o mesmo período em 2015.
  • Receita Operacional Líquida aumentou para AED 3.356 milhões, um aumento de 6% em comparação com AED 3.166 milhões para o mesmo período em 2015.
  • As perdas por imparidade se recusou a AED 191 milhões em comparação com AED 276 milhões para o mesmo período em 2015.
  • Rácio de eficiência manteve-se estável em 34,3% em comparação com 34,1% para o mesmo período em 2015, em linha com guidance para o ano.

balanço forte impulsionado pelo crescimento nas atividades de negócio do núcleo
  • ativos financeiros líquidos de AED 108,9 bilhões até 12%, em comparação com AED 97,2 bilhões ao final de 2015, em linha com o guidance para o ano.
  • investimentos sukuk no AED 22,8 bilhões, um aumento de 14%, em comparação com AED 20,1 bilhões ao final de 2015.
  • Ativos Totais em AED 172 bilhões, um aumento de 15%, em comparação com AED 149,9 bilhões ao final de 2015.

Melhorar a qualidade dos activos
  • NPLs em um declínio consistente com rácio de morosidade melhorar para 4,5%, em comparação a 5,0% no final de 2015.
  • rácio de cobertura por provisões aumentou para 100%, em comparação com 95% no final de 2015. A cobertura global incluindo garantia pelo valor descontado agora está em 150%, em comparação com 147% no final de 2015.

crescimento constante nos depósitos de clientes
  • Os depósitos de clientes em AED 125 bilhões em relação ao AED 110 bilhões no final de 2015, um aumento de mais de 13%.
  • CASA livro aumentar para 41,3% da base total de depósitos em comparação com 40,6% no final de 2015, apesar desafiando ambiente de liquidez.

Mantendo índices de capitalização fortes
  • Índice de Basileia de 18,0% em junho de 2016, em comparação com mínimo de 12% exigido.
  • Tier 1 CAR situou-se em 17,8% contra o requisito mínimo de 8%.
  • Financiamento à relação de depósito é de 87% com destaque para a liquidez significativa.

valor melhorando para os acionistas
  • O lucro por ação foi de AED 0,40 no 1S de 2016.
  • Retorno sobre os ativos é de 2,48% no 1S 2016, em linha com a orientação dada para o ano.
  • Retorno sobre o patrimônio líquido foi de 18,1% no 1S 2016, em linha com a orientação dada para o ano.

Comentários da Administração sobre o desempenho financeiro do período financeiro:

Sua Excelência Mohammed Ibrahim Al Shaibani, director-geral do Tribunal de Dubai e presidente da Dubai Islamic Bank Sua Alteza do governante, disse:
  • Estes continuam a ser tempos difíceis com impactos económicos substanciais decorrentes de eventos globais. A decisão Brexit ainda acrescentou um ar de incerteza ao cenário econômico global.
  • DIB continua a impressionar com o seu desempenho como uma franquia mais atraente e rentável no país.
  • O conselho ea gerência manter o foco na execução eficaz da estratégia de crescimento que não só atinge resultados a curto prazo, mas também constrói capacidades e plataforma para sustentar o mesmo nos anos vindouros.

Dubai Islamic Bank Managing Director, Abdulla Al Hamli, disse:
  • O banco tem mais uma vez, resultados sólidos durante o primeiro semestre de 2016 em linha com a resistência da economia dos Emirados Árabes Unidos para a volatilidade dos preços das commodities.
  • recente aumento de capital do banco através de uma emissão de direitos foi fortemente oversubscribed denotando a forte interesse dos acionistas da franquia.

Dubai Islamic Banco Grupo Diretor Presidente, Dr. Adnan Chilwan, disse:
  • o desempenho do DIB ao longo dos últimos dois anos, apesar das actuais condições económicas, tem sido notável para dizer o mínimo. Nosso guidance de crescimento foi bem acima do mercado e conseguimos vencer os de forma consistente.
  • Em uma paisagem desafiador e altamente competitivo de liquidez, temos demonstrado a capacidade de gerar não apenas um crescimento de dois dígitos de depósito, mas também o crescimento no financiamento de baixo custo para o banco.
  • Enquanto NIMs continuar a estar sob pressão em toda a indústria, DIB permanece em níveis saudáveis ​​e na extremidade superior do mercado, outro feito notável e um testamento para a capacidade do banco para gerar financiamento de baixo custo, mantendo preços competitivos no seu livro de financiamento.
  • A emissão de direitos recentes levou a capitalização reforçada com CAR geral situando-se em 18%, e criou espaço para um maior avanço e penetração em setores de clientela e indústria existente como nós empurrar adiante nossa estratégia de crescimento para 2016.
  • Dado o sólido desempenho até agora e o posicionamento do balanço robusto, acredito que que temos os ingredientes no lugar para enfrentar os desafios económicos colocados pelo mercado e continuar a nossa liderança em desempenho em linha com a expectativa de todos os nossos stakeholders.

Análise financeira
destaques do resultado:

Renda total
renda total para o período findo em 30 de junho de 2016 aumentou para AED 4236 milhões de AED 3.625 milhões para o mesmo período em 2015, um aumento de 17%, impulsionado principalmente pelo crescimento nos negócios core. Resultado de operações financeiras e de investimento islâmicos aumentou em 20% a AED 3.126 milhões de AED 2.614 milhões para o mesmo período em 2015. As taxas e comissões aumentaram 25% para AED 790 milhões em relação ao AED 630 milhões para o mesmo período em 2015.

Receita liquida
A receita líquida do período findo em 30 de junho de 2016 ascendeu a AED 3.356 milhões, um aumento de 6% em comparação com AED 3.166 milhões no mesmo período de 2015. O aumento é atribuído à acumulação de ativos de financiamento do núcleo, bem como o crescimento em comissões e taxas.

Despesas operacionais
As despesas operacionais aumentaram ligeiramente em 7,0% a AED 1.152 milhões para o período findo em 30 de junho de 2016, de AED 1.080 milhões no mesmo período em 2015. O aumento marginal é principalmente devido ao crescimento das despesas operacionais em linha com o aumento do volume de negócios. Rácio de eficiência manteve-se estável em 34,3% em comparação com 34,1% para o mesmo período em 2015, em linha com guidance para o ano.

As perdas por imparidade
As perdas por imparidade se recusou a AED 191 milhões em comparação com AED 276 milhões para o mesmo período em 2015, uma melhoria de 31%, um sinal claro de melhorar a qualidade dos ativos. Com uma queda de 50 bps no NPL no primeiro semestre, o banco permanece no alvo para a orientação dada para o rácio para 2016.

Resultado do período
O lucro líquido no período findo em 30 de junho de 2016, aumentou para AED 2.004 milhões de AED 1.801 milhões no mesmo período em 2015, um aumento de 11%, decorrente de maiores receitas e diminuição das perdas por imparidade.
Declaração de destaques Posição financeira:

carteira de financiamento
ativos líquidos de financiamento cresceu para AED 108,9 bilhões para o período findo em 30 de junho de 2016 a partir de AED 97,2 bilhões partir do final de 2015, um aumento de 12%. Este aumento foi suportado pelo crescimento financiamento bancário das sociedades, que subiu para AED 76 bilhões (incluindo imóveis comerciais) e Consumer Banking, que cresceu para AED 38 bilhões.

Qualidade de ativos
ativos inadimplentes têm mostrado um declínio consistente com rácio de morosidade melhorar para 4,5% no período findo em 30 de junho de 2016, em comparação com 5,0% no final de 2015. rácio financiamento prejudicada também melhorou para 3,8% no período findo em 30 de junho de 2016 de 4,1% no final de 2015. as NPLs melhorar e relação prejudicada é impulsionada principalmente por recuperações na carteira legado, bem como crescimento contínuo no livro de ativos de qualidade. Com disposições continuadas, a cobertura de caixa aumentou para 100% em comparação com 95% no final de 2015. Relação total de cobertura situou-se em 150% no final de junho 2016 em comparação com 148% no final de Dezembro de 2015.

sukuk Investimentos
investimentos sukuk aumentou 14% no período findo em 30 de junho de 2016 para AED 22,8 bilhões de AED 20,1 bilhões no final de 2015. A carteira, principalmente em dólar consiste em Monarcas e outros nomes de primeira linha muitas das quais são classificados, com rendimento médio através a carteira de mais de 4%.

Depósitos de clientes
Os depósitos de clientes no período findo em 30 de junho de 2016 aumentou 13% para AED 125 bilhões de AED 110 bilhões partir do final de 2015. CASA livro aumentou em 15% a AED 51,3 bilhões em comparação com AED 44,5 bilhões em 2015. depósitos de investimento cresceu 12% para o período findo em 30 de junho de 2016 para AED 73,3 bilhões de AED 65,5 bilhões como no fim de 2015. Financiamento para depositar proporção de 87% a partir de junho 2016 em comparação com 88% no final de 2015, retrata contínua liquidez saudável.

adequação de capital e de capital
rácio de solvabilidade é de 18,0% em 30 de junho de 2016, com relação T1 em 17,8%, ambos os rácios são bem acima da exigência regulamentar. A recente edição AED 3,2 bilhões direitos deu um impulso significativo para T1 e CAR geral e foi maciçamente vendidos por quase 3 vezes indicando continuando o interesse dos investidores e fé no banco e sua gestão.
* Regulamentação de Requisitos de Capital CAR em 12% e Tier 1 de 8%

os destaques dos negócios-chave para o 2º trimestre de 2016:
  • Dubai Islamic Bank levantou com sucesso capital adicional por meio de uma emissão de direitos. A questão dos direitos vai aumentar o capital social do banco para AED 4,9 bilhões de AED 3,9 bilhões ea transação foi quase três vezes a oferta, com interesse vindo de ambos os investidores novos e já existentes. A capital aumentou permitirá ao banco para implementar seus planos de expansão e crescimento, fortalecer seu capital e melhorar DIBs posição de liquidez, uma vez que continua fortalecer sua posição no mercado.
  • Em junho de 2016, o Departamento de Desenvolvimento Econômico e Social (DED), em Dubai, e Dubai Islamic Bank (DIB), o maior banco islâmico nos Emirados Árabes Unidos, anunciou o lançamento oficial do primeiro-"Cartão do Consumidor 'nos Emirados Árabes Unidos, um dos co cartão de crédito -branded dedicada a proteger os direitos dos consumidores e proporcionando-lhes economia em suas compras diárias. O cartão é um complemento às iniciativas de parceria que está sendo lançado pela DED, juntamente com o setor privado e para os actuais esforços do banco para melhorar a experiência de compra dos consumidores em Dubai, e em todo o UAE.
  • Dubai Islamic Bank, o maior banco islâmico na Emirados Árabes Unidos, reiterou o seu apoio Emiratization através da sua participação na 16ª edição do "Carreira dos EAU" realizadas em maio de 2016, a plataforma líder nacional para ambos os candidatos a emprego, bem como os empregadores procurando qualificada e talento dos Emirados promissor. Emiratization continua a ser um componente-chave da filosofia do Banco para promover o desenvolvimento económico e social dos EAU.
  • DIB delineada a estratégia de crescimento detalhada do grupo para sua franquia no Paquistão, que é parte integrante dos grupos de constante expansão operações globais. Uma nova marca e identidade foi revelada reforçando o alinhamento de DIB Paquistão com o posicionamento global do grupo.
  • Alguns negócios chave / transações do 2º trimestre:

1º semestre de 2016 Prêmios:
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YBBRIO ALEXANDRE YOKOYAMA FINANCIAL ASSET

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